基金净值的确认有以下情况：
【1】在基金交易时间内办理的交易(含认购、申购及赎回)，按基金交易当日净值计算。
【2】在非基金交易时间办理的交易，按下一基金交易日的净值计算。
【3】基金交易时间一般为基金交易日的9：30-15：00。
基金净值是什么意思
基金净值是每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
